2.4.12 Kasbeheer

De afspraken met de huisbankier van de gemeente Halderberge, de Bank Nederlandse Gemeenten, zijn vastgelegd in een financieringsovereenkomst. De huidige overeenkomst is op 1 januari 2019 ingegaan. In de overeenkomst zijn afspraken gemaakt over onder meer de kredietfaciliteiten en de rentetarieven voor de rekening courant.

Voor 2019 golden in hoofdlijnen de volgende bepalingen:

• de BNG stelt een kredietfaciliteit van € 1 miljoen en een intra-daglimiet van € 2 miljoen voor de rekening courant ter beschikking aan de gemeente Halderberge;
• het rentetarief is gebaseerd op de 1-maands Euribor en wordt vermeerderd met een jaarlijks vast te stellen spread (in 2019 15 basispunten);
• bij overschrijding van de kredietlimiet en de intra-daglimiet wordt een excedentrente in rekening gebracht van resp. 2% en 5%;
• de gemeente Halderberge dient het betalingsverkeer in overwegende mate via de bankrekening bij de BNG te verzorgen. 

Medio 2015 is besloten gebruik te gaan maken van een faciliteit van de Bank Nederlandse Gemeenten (BNG) om de bankrekeningen van de gemeente Halderberge bij de BNG boven een gezamenlijk bedrag van € 400.000 dagelijks automatisch af te romen. Hierdoor is er zekerheid dat de Regeling schatkistbankieren goed wordt nageleefd. Nadeel is dat terugboekingen handmatig moeten gebeuren. Sinds de inwerkingtreding van de faciliteit zijn er zeer frequent overboekingen naar de schatkist geweest. Indien het saldo van de rekening courant daartoe aanleiding geeft, worden er middelen teruggeboekt vanaf de bankrekening bij de Schatkist. Per 31 december 2019 stond er nog een bedrag van ca. € 0,1 miljoen open op de bankrekening bij de Schatkist.