Kasbeheer

De afspraken met de huisbankier van de gemeente Halderberge, de Bank Nederlandse Gemeenten, zijn vastgelegd in een financieringsovereenkomst. De overeenkomst uit 2014 is in 2018 vervangen door een nieuwe overeenkomst. Die gaat in per 1 januari 2019. In de overeenkomsten zijn afspraken gemaakt over onder meer de kredietfaciliteiten en de rentetarieven in rekening courant.

Voor 2018 golden in hoofdlijnen de volgende bepalingen:

• De BNG stelt een kredietfaciliteit van € 6.000.000 in rekening courant ter beschikking aan de gemeente Halderberge;
• Het rentetarief is gebaseerd op de 1-maands Euribor, wat voor in rekening courant opgenomen gelden wordt verhoogd met 0,40% en voor in rekening courant aangehouden tegoeden wordt verlaagd met 0,25%;
• Bij overschrijding van de kredietlimiet zal de overeengekomen debetrente alsmede een excedentrente (boeterente) in rekening worden gebracht van 5% over het bedrag van de overschrijding;
• De gemeente Halderberge dient het betalingsverkeer in overwegende mate via de bankrekening bij de BNG te verzorgen.

Medio 2015 is besloten gebruik te gaan maken van een faciliteit van de Bank Nederlandse Gemeenten (BNG) om de bankrekeningen van de gemeente Halderberge bij de BNG boven een gezamenlijk bedrag van € 400.000 dagelijks automatisch af te romen. Hierdoor is er zekerheid dat de Regeling schatkistbankieren goed wordt nageleefd. Nadeel is dat terugboekingen wel handmatig moeten gebeuren. Sinds de inwerkingtreding van de faciliteit zijn er zeer frequent overboekingen naar de schatkist geweest. Indien het saldo van de rekening courant daartoe aanleiding geeft, worden er middelen teruggeboekt vanaf de bankrekening bij de Schatkist. Per 31 december 2018 stond er nog een bedrag van ca. € 2,5 miljoen open op de bankrekening bij de Schatkist.