2.4.12 Kasbeheer

De afspraken met de huisbankier van de gemeente Halderberge, de BNG Bank, zijn vastgelegd in een financieringsovereenkomst. De huidige overeenkomst is op 1 januari 2019 ingegaan. In de overeenkomst zijn afspraken gemaakt over onder meer de kredietfaciliteiten en de rentetarieven voor de rekening courant. Voor 2021 golden in hoofdlijnen de volgende bepalingen:

• de BNG stelt een kredietfaciliteit van € 1 miljoen en een zgn. intra-daglimiet van € 2 miljoen voor de rekening courant ter beschikking aan de gemeente Halderberge;
• het rentetarief is gebaseerd op de 1-maands Euribor en wordt vermeerderd met een jaarlijks vast te stellen spread;
• bij overschrijding van de kredietlimiet en de intra-daglimiet wordt een excedentrente in rekening gebracht;
• de gemeente Halderberge dient het betalingsverkeer in overwegende mate via de bankrekening bij de BNG te verzorgen. 

Sinds 2015 wordt gebruik gemaakt van een faciliteit van de BNG Bank om de bankrekeningen van de gemeente Halderberge bij de BNG boven een gezamenlijk bedrag van € 400.000 dagelijks automatisch af te romen. Hierdoor is er zekerheid dat de regeling voor het schatkistbankieren goed wordt nageleefd. Nadeel is dat terugboekingen handmatig moeten gebeuren. Sinds de inwerkingtreding van de faciliteit zijn er zeer frequent overboekingen naar de schatkist geweest. Indien het saldo van de rekening courant daartoe aanleiding geeft, worden er middelen teruggeboekt vanaf de bankrekening bij de schatkist. Per 31 december 2021 stond er nog een bedrag van ca. € 1,7 miljoen open op de bankrekening bij de schatkist.